Senetle Para Veren Faktoring Firmaları 2021 Listesi

Türkiye’de ikrazatçı firmaların kapanması sonrasında birçok ikrazat firması faktoring adı verilen şirketlere dönüştürülmüş ve şuan Bankacılık Denetleme Kurumu kayıtlı 61 adet faktoring firması yasal olarak hizmet vermektedir. Sektörün geçmişi 1988 yılına dayanmaktadır.

Faktoring Şirketler

Abc, Acar, Ak, Akdeniz, Akın, Anadolu, Analiz, Arena, Atak, Atılım, Başer, Bayramoğlu, Berg, C, Credıtwest, Çağdaş, Çözüm, Deniz, Destek, Devir, Doğa, Doğan, Eko, Ekspo, Eren, Fiba, Finans, Garanti, Global, Gsd, Halk, Huzur, Ing, İstanbul, İş, Kapital, Kent, Kredi finans, Lider, Merkez, Mert finans, Mng, Optima, Pamuk, Parafinans, Prime, Sardes, Strateji, Sümer, Şeker, Şirinoğlu, Türkiye Genelinde 52 Adet Şubesi Var! Tam, Teb, Tuna, Ulusal, Vakıf, Vdf, Yapı kredi, Yaşar, Yeditepe, Zorlu Faktoring kuruluşlarıdır.

Faktoring Çalışma Prensibi

Bu kuruluşlar 4 Şubat 2015 tarihinde Resmî Gazete’de yayımlanarak yürürlüğe giren, faktoring işlemlerinde uygulanacak usul ve esaslar hakkında yönetmelik kapsamında görev yaparlar. Yönetmelik içeriğinde kuruluşlar şöyle tanımlanmıştır.

Senet karşılığı para veren faktoring firmalar linkinden Türkiye’de BBDK kaydıyla yasal olarak işlem yapan ve faturaları senetleri nakite çeviren faktoringleri görebilirsiniz.

Bireysel Kredi Veren Faktoringler

BBDK kayıtlı hiçbir faktoring firmasının diğer Bankacılık hizmetleri statüsü bulunmadığı taktirde bireysel kredi verme olanağı yoktur. Tabi borç paraya ihtiyacı olanlara firma tüzel kişiliğince kendi inisiyatifinde yapılan ödemeler hariçtir.

Hesaplama işlemleri

Faktoringlerin Senetle Para Verme Şartları

• Başvuranın elinde vadesi gelmemiş bir senet bulunması,
• Başvuru sahibinin fiil ehliyetini kullanma haklarına sahip olması,
• Senetin yasal koşullar altında mevzuata uygun olarak düzenlenmiş olması,
• Senedin fatura karşılığında yapılan bir alacağa ait olmasıdır.

Kuruluşların 3 farklı işlevi vardır. Bunlar;

1. Garanti Hizmeti
2. Tahsilat Yönü
3. Finansman
4. Faktoring kuruluşları faturalı olan çek veya kambiyo senetlerinizi garanti altına alır.
5. Evraklarınızı teslim edip, sözleşme imzaladığınız da vadeli alacaklarınız takip ve kontrol edildiği gibi, tahsilat işlemleri de yürütülür.
6. KOBİ’lere finansman hizmeti sağlar.

Faturasız yapılan işlemlerde ise;

Başvuru sahibinin elinde ki fatura ile kambiyo senedinin arasında ki tutar yukarı yuvarlama usulüne göre meydana gelen küçük para farkları yabancı para farklarının ödeme araçlarının ödeme tarihlerinden önce oluşmakta olan kur farkları ile fatura talep edilmez.

senetle kredi veren faktoring firmaları

Faktoringlerin sağladığı finansman tutarları ve kredi işlemlerinden kaynaklanan komisyon, fon, faiz ve benzeri gelirlerin toplam tutarı, faturaların tutarının toplamını geçemez. Bu yüzden kuruluşlar faturasız işlem yapamazlar.

Eğer ödeme miktarları %100 ise,  faktoringin elde ettiği gelirler müşterilerden tahsil edilmesine imkan tanınmıştır.

Senet Kırdırmak İçin Yapılan Başvurularda Faktoring Firmasının Yaptığı İşlemler

Acil paraya ihtiyaç duyduğunuzda elinizde bir senet ve fatura ile faktoringlere başvurursunuz. Firma bu halde sizin başvurularınıza şu işlemleri uygulamaktadır.

1. Verdiğiniz faturanın gerçek olup olmadığı, yasal koşullara göre doldurulup doldurulmadığı, üzerinde ki bilgilerin doğruluğu kontrol edilir.
2. Faktoringin kullandığı Merkezi Fatura Kaydı Sisteminde bahse konu belgenin daha önce kullanıp kullanılmadığı ve mükerrer olma durumu kontrol edilir.
3. Eğer firma isterse kesilen faturanın borçlusu olan firma, kambiyo senedi veya diğer senedin keşidecisine borcun aslının olup olmadığına dair kısa bir araştırma yapar ve senet ile faturayı teyit edebilir.
4. Eğer fatura yeterli gelmez ise, faktoring işlemi uygulanmadan önce müşteriden yeni bir fatura düzenleyeceği konusunda taahhütname alınmaktadır.

Kısaca Çek Kırdırma; Elinizde 15 bin liralık 3 ay sonra ödenecek faturalı bir senet olduğunu düşünün. Senedi veren firma borcunu 3 ay sonra ödeyecektir. Faktoring bu senedi sizden 12 bin liraya satın alır ve paranızı hemen öder. 3 ay sonra senedi faktoring kendisi tahsil eder.

Esnafın Karagün Dostu Faktoringler!

Faktoringler bireysel kullanıcılarda ve senetle paraya ihtiyacı olanlardan daha çok KOBİ’ler tarafından tercih edilmektedir. Eğer esnafsanız, bazı firmalardan toptan mal veya hizmet satın alabiliyorsanız, mutlaka kambiyo senedi veya çeklerle karşılaşabilirsiniz.

Elinde vadeli alacağı olan esnaf, paraya sıkıştığı zaman ilk başvuracağı kuruluşlar bankalardan önce faktoringlerdir. Bu sebeple bir anlamda vadeli alacakların kara gün dostudur.

Faktoring Senet Bozdurma Faiz Oranları ve Hesaplama

Kuruluşların yapacağı hesaplamalar da ki kriterler şunlardır.

1. Senedin veya çekin tutarı (faturalı)
2. Alacağın vadesi
3. Faktoring ücreti, (% üzerinden)
4. Komisyonu (%)

Alacağın üzerine bu miktarlar hesaplamaya dahil edilerek ilave edilir. Buna göre şu kadarlık çeke, şu kadar ayda şu kadar ödeme yapılır denilmektedir. Bu hesaplama için alacağın muhatabının kim olduğu kadar miktarlar ve günlük kur’da önemlidir.

Acil Paraya İhtiyacı Olan Kişi Hangi Evrakları İmzalar?

Kuruluşlar başvuru işlemleri ardından öncelikle faktoring sözleşmesini imzalatırlar. Bunun ardından alacaklarınız için kesilen faturaları başvurduğunuz kuruluşa temlik ettiğinizi ifade eden Temlik Sözleşmesini imzalamanız istenecektir.

Acil para bulma yöntemleri

Başvuru İçin Gerekli Evraklar Nelerdir?

Eğer başvuran kişi şahıs firması ise;

• Kimlik fotokopisi,
• İşletmeye ait Vergi levhası,
• İmza beyanları,
• Kuruluşun adresini beyan eden fatura veya ikametgah belgesi

Tüzel kişilerin başvuruları;

• Yukarıda ki evraklara ilaveten şirketin tüm ortaklarının kimlik fotokopileri,
• Ticaret sicil gazetesi,
• Tüm ortakların imza beyanları
• Vergi levhası
• Adres beyanı (şirket müdürünün alınması gerekir)

Genelde faktoring firmaları döviz çekleri için finans imkanı sağlamazlar. Faktöringleri para veren özel finans kurumları olarak görmemek gerekir.

Otomobil, konut veya mortgage kredisi veren bankalar haricinde ki finans kurumları dışındadır. Örneğin ALC Finans, KOÇ finans gibi kuruluşlar faktöring değillerdir.

Eğer sizin de acil nakit paraya ihtiyacınız var ise, Türkiye genelinde hizmet veren yukarıda isimleri yazılı 62 faktöring firmasından birine başvurabilirsiniz. Tabi elinizde kurumların istediği belgeler ve evraklar var ise durum böyle.

Senetle para veren yerler ve kuyumculardan elden taksitle altın alabilirsiniz.

Ancak faturalı alacağınız yok ise, kredi notuna bakmayan bankalara, elden taksitle bozdurma cep telefonu satan mağazalara veya kredi kartınıza taksitle altın satışı yapan kuyumculara başvurabilirsiniz.